空头支票_空头支票的罚款标准

2024-05-10 07:09:11

空头支票_空头支票的罚款标准

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1.什么是空头支票是

2.签发空头支票的罚款

3.空头支票可能承担的后果

4.空头支票的处罚是什么

5.什么叫空头支票

6.银行空头支票如何处理

空头支票_空头支票的罚款标准

什么是空头支票是

出票人签发一张支票，如果账户余额不够支付所签发支票的金额，该支票就是一张空头支票。开具空头支票影响社会经济秩序的稳定，应该予以一定的处罚，

《票据法》规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。我国相关的法律法规有对空头支票罚款的条文。

在支票使用过程中存在一些单位和个人签发空头支票的现象，不仅损害了持票人的合法利益，影响了支票的使用和流通，而且影响结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序，应对空头支票罚款。为保护持票人的合法利益，维护经济金融秩序，促进票据业务健康发展，人民银行发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》)，其中规定人民银行及其分支机构可以对签发空头支票罚款。

一是规定对空头支票违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的空头支票罚款”的规定；《通知》明确了空头支票罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款机构主动缴纳，逾期不缴纳的，人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。

《通知》根据事权划分，规定了空头支票罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人三方的违规责任。空头支票罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的，中国人民银行及其分支机构按照《金融违法行为处罚办法》的有关规定给予处罚，情节严重的，追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行为的，由人民银行责令改正，逾期不改、情节严重的，追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任；对于屡次签发空头支票的出票人，银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

签发空头支票的罚款

空头支票顾名思义，是指不能兑现的支票，也比喻不准备实现的诺言。

空头支票指的是支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的存款不足以支付全额票据金额的支票。日常比喻不打算实现的诺言或搪塞敷衍的谎言。空头支票是ABCD式的成语；偏正式成语，为贬义词。

例句：

1、你们单位开出的是一张空头支票，根本无法兑现。

2、他哥哥的话向来是空头支票，这次却言符其实了。

3、这家商店屡次开出空头支票，已经失去厂商的信任。

4、他们以为放出一个“九年预备”的空头支票，可以缓和空气。

5、离最后期限只有一个月时，我们认识到了这些许诺都是空头支票。

6、想做一件事情，空有心，没有行动，也不过是一张空头支票而已。

7、你再别开空头支票了，只有拿出行动来，我们才能相信你的话。

8、早上看到一则新闻，一位商人用空头支票骗了数百万美元。

9、美国没有尊重这项神圣的契约，反而给了黑人们一张空头支票，而且这张支票被被退了回来，上面的标记是“资金不足”。

空头支票可能承担的后果

一、签发空头支票的处罚是怎么样的

1、签发空头支票的处罚是如果行为不具有诈骗目的的，则由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;并且持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

2、法律依据：《票据管理实施办法》

第十一条支票的出票人，为在经中国人民银行批准办理支票存款业务的银行、城市信用合作社和农村信用合作社开立支票存款账户的企业、其他组织和个人。

第三十一条签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

二、空头支票的防范措施有哪些

1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一，不少诈骗分子通过一系列的伪装，给人一种守合同、讲信用的表象，常用的伎俩是在进行小额交易时，基本都很讲信用，都以现金履行，通过数次的小额交易，变成“老客户”骗取信任后，以支票的形式，而且数额通常较大，如果出现此类情况，应特别小心。

2、坚决不收远期支票。“支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。”所以说，远期支票本身是违法的，要坚决拒收远期支票。

3、及时举报。一旦发现收到的支票到银行无法兑现，属于“空头”支票时，要及时向人民银行办公室、法律中心举报，便于银行及时进行处罚。

空头支票的处罚是什么

法律分析：

（一）诉权滥用主观上表现为故意或恶意不正当合理行使诉权

诉权滥用，突出表现在权利人对诉权行使明显不当，包括行使诉权的动机、时间、地点等要素均不适当，所谓诉权行使不当是指有关诉讼当事人对法律赋予自己的诉讼权利却未能正确、合理、适时行使，对诉讼风险又缺乏合理评估，急于达到某种不正当或不完全合理的诉讼目的，仍盲目、非理性行使诉权所表现的行为方式和行为结果。其行为特征主观上表现为故意或恶意不正确或不规范行使诉权。诉权的行使一般是通过当事人的某种诉讼行为来体现的，诸如原告通过起诉行使起诉权，被告通过应诉行使反诉权。

诉权滥用或行使不当，突出表现在如下几个方面。一是原告滥用?起诉权?。原告在诉前未做充分的诉讼准备，对?胜诉?没有把握，如关键性证据一时未能收集或保全到位，遇责任主体多时又未能正确界定，比如错诉或错列主体，对诉讼风险不合理评估，但仍坚持滥诉，结果自己的诉请因缺乏证据或证据不足被法院判决全部驳回，或原告的起诉不符合法定条件被法院裁定驳回。这里需要强调的是，如果原告的数项诉讼请求，只要其中一项请求得到了支持，说明原告通过起诉，实现了某项诉讼目的，客观上讲，原告还是正当行使了诉权；但有关身份权纠纷案件，如婚姻纠纷、收养关系等案件，因此类案件是变更之诉，如原告的请求被驳回后，双方的身份权关系又恢复到诉前状态，彼此之间不构成?侵权?，故原告败诉不能认定其行使诉权不当或滥用诉权行为；另原告起诉时不得违背公序良俗原则和损害国家、集体、他人的权益，否则就是滥用?起诉权?行为，如原告起诉标的物属共有财产，在未征得其他共有人同意单独提起诉讼主张权利归己，遇该情形时应限制其诉权行使。二是被告滥用?反诉权?。诸如在庭审中，被告认为官司会?输?，借?反诉?之名故意拖延诉讼时间，且明知反诉请求又难以成立，但仍坚持提起反诉，法庭只好休庭延期审理。被告又有充足的时间来回旋并进行不当目的，比如转移或隐匿其财产，使法院的判决书成为?空头支票?。被告故意或恶意滥用反诉权以这种?合法?形式掩盖其不正当目的，明显属于滥用?反诉权?行为，其结果严重影响了法庭的正常审判；如被告不提起不当反诉，法院可以一次性开庭完毕，既节约司法资源，又提高了司法效率；若被告提起了不当反诉后，法院可能会多次开庭，既浪费了司法资源，又增大了原告的诉讼成本。三是原告滥用?保全权?或?先予执行权?。原告于诉前申请财产保全措施时准备不足，虽提供了担保，但因双方的民事权利义务关系尚处于争议不确定状态，原告起诉后又败诉或部分败诉的案例时有发生，由此会给对方造成较大的财产损失，对?保全权?的申请行使应有严格标准和限制，既要求申请方提供的担保应当是现金，且担保金额略高于请求额。诉内采取财产保全和先予执行措施，法院要严格把握控制，防止滥用诉权行为发生，首先，要严格审查申请方与被申请方的民事权利义务关系是否存在及因果关系的证据材料是否真实充分，其次要求申请方提供与请求额相等或略高些的担保金，不能提供执行起来较困难的其它财产做担保，比如共有权的房产、股权、知识产权等。四是滥用其他诉讼权利（上诉权、申请再审权等）。诸如，被告被一审判决败诉后，本来对裁判结果没有什么异议，但仍借?上诉?之名，故意拖延执行时间，二审法院又维持原判后，被告为了逃避责任，向同级人民检察院提出申诉，检察机关提起抗诉后，人民法院又无条件进行再审，这样以来一件本为不复杂的民事案件通过再审、二审程序可以打至几年官司，严重影响了法院的既判力和公信力，且当事人的民事权益不仅未得到保护和落实，反而因诉累要付出高昂的诉讼成本代价，打这样的?官司?有何意义，当事人这种滥用?申请再审权?行为，危害之深不可低估。

（二）诉权滥用客观上表现为已给诉讼对方造成了实际经济损失为要件

诉讼通常讲就是?打官司?，诉讼行为就是双方利益冲突与心态对抗的外在表现形式。打官司必然会花费一些正当的诉讼成本，诸如委托律师要支出律师费，出庭参加诉讼必然要支出交通费或住宿费，申请证人出庭做证的要支付误工费、交通费等。如果诉讼双方被法院判定均有部分败诉或部分胜诉，各自支出的实际损失费用，按混合过错责任对等原则，各人的诉讼成本损失均不应由对方负责赔偿；如果诉讼一方的全部诉讼请求即原告的所有实体请求或被告的全部反诉请求被法院依法全部驳回，一方的滥用诉权行为客观上已给对方造成了实际经济损失，说明一方滥用诉权行为后果较为严重，即对方损失与滥用诉权具有关联性。另论至损失范围界定时，目前法律界定不明。一般来讲，因当事人滥用诉权，致对方财产损失的，应界定在实际经济损失范围内，如因应诉而适当合理支出的律师费用、交通费、住宿费、误工费、材料打印复印费、证人出庭误工费，不包含不正当的诉讼消费开支，比如请客送礼开支、疏通关系?沟通费?。有的虽诉权行使不当，但客观上未给对方造成经济损失，不应认定是滥用诉权行为，诸如原告起诉后，发现错诉了主体，在法院发送起诉状副本之前，就撤回诉讼。但如果异地当事人接到法院传票后，既请了代理律师，并启程应诉又支出了交通费和住宿费，在开庭前一天或开庭时，原告又突然以证据不足为由申请撤诉，虽撤诉行为符合法律规定，但因其不适时行使诉权，其诉讼行为过失已给对方造成了实际经济损失，应认定是诉权行使不当。被告提起反诉后，在法院决定合并审理之前，又撤回反诉，客观上又未给原告造成经济损失，不认定是滥用诉权行为。

综上，诉权滥用或使用不当，应以是否给诉讼对方造成实际经济损失为衡量标准。

（三）诉权滥用的确认必须具有司法性

当事人是否滥用诉权，应由人民法院依法确认，其它任何行政机关、团体、个人却无权确认，由于诉讼法律关系所涉及的主体、客体及内容是人民法院审理和调整的对象，人民法院对诉权是否滥用具有最终司法确认性。如一审诉讼，原告因滥用诉权导致自己全部败诉，双方均没有上诉或申诉，那么一审生效的?裁判文书?是确认原告滥用?诉权?的主要依据，若原告上诉后，二审法院又判决维持原判，则二审?裁判文书?又是最后确认原告滥用诉权的最终司法确认依据。

三、追究滥用诉权责任机制之构建

（一）立法规范

随着社会不断向前发展，人们的生活质量、生活观念、司法理念在不断更新与提升。民众对司法公正的期望值越来越高，司法需求与立法不足之间的矛盾较为凸显。在倡导司法文明、司法公正的同时，建立完整、公正的法律制度势在必行，故需要对现行程序法和实体法加以完善以填补法律制度的缺失。立法之本意就是规范人们的法律行为，为此，笔者建议在现行民诉法总则中，增设这样的法律条款：当事人应依法正确行使诉讼权利，禁止故意或恶意滥用各种诉权行为；在实体法即民法通则中增设这样的法律条款：公民、法人、其它组织故意或恶意滥用诉权或明显使用诉权不当的，已给公民造成损害的，应承担相应的民事责任。

（二）当前在法律界定不明的前提下，诉讼人如滥用诉权的，已给对方造成了损害结果的，可否提起新的侵权之诉

现行《民事诉讼法》、《民法通则》虽对公民滥用或明显行使诉权不当的，已给对方造成损害，是否需承担民事责任无法律明确规定，但从程序法条款中可以看出，诉权使用不当的或错误，也要承担民事责任的。《民事诉讼法》第九十二条、第九十三条、第九十八条分别对诉前、诉后保全措施及先予执行做了严格详细规定，侧重一点就是强调申请方应当或必须提供担保，申请人不提供担保的，法院应驳回其申请，立法之本意是规范当事人正确行使诉权；如诉权行使不当或错误，申请方也要承担赔偿责任；《民事诉讼法》第九十五条就明确规定，申请有错误的，申请人应赔偿被申请人因财产保全所遭受的损失，该法条只对?财产保全权?行使错误或不当时，致对方财产损害结果的，需承担责任。滥用其它?诉权?的，致对方损害结果的，是否应承担责任或能否提起新的侵权之诉，目前法律界定不明，笔者现从民法理论上去探之，民法所述的侵权责任，是指行为人不法行为或过错行为侵害他人的人身权、财产权时依法应承担的民事责任，构成侵权责任要符合或具备三个要件，一是行为人有违法行为或过错行为，二是有损害事实发生，三是行为人与损害结果有因果关系，只要行为人的行为特征符合上述三要件，就构成侵权，则需承担民事责任。我国《民法通则》第106条明确规定，公民、法人由于过错侵害国家的、集体的、侵害他人财产、人身权的应当承担民事责任，这是侵权责任论中的?过错责任原则?，是民法学一项基本原则之一，同时又符合《民法通则》的公平、等价有偿原则及社会的公序良俗原则；公民滥用诉权主观上表现为故意或恶意，其行为后果又给对方造成财产损失的，属于诉讼行为故意或间接过失，且过失又属于过错概念范畴，当事人的滥用诉权损害后果特征完全符合侵权责任构成要件，可比照民法通则第106条规定，同样要承担民事责任。如果滥用诉权行为不予追究，任其泛用，不利于实现社会公平正义。

综上，笔者认为，若当事人滥用诉权的，给对方造成损害结果的，可比照民法通则第106条规定，可以提起新的侵权之诉，称之诉权不当侵权之诉，下面就如何提起侵权之诉略谈下自己的浅见。

法律依据：

《中华人民共和国民事诉讼法》第十七条基层人民法院管辖第一审民事案件，但本法另有规定的除外。

第十八条中级人民法院管辖下列第一审民事案件：

(一)重大涉外案件;

(二)在本辖区有重大影响的案件;

(三)最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。

第一百一十九条起诉必须符合下列条件：

(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;

(二)有明确的被告;

(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;

(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。

什么叫空头支票

法律分析

出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。签发空头支票或签发与其预留的签章不符的支票的法律后果包括刑事责任、行政责任和民事责任三个方面：

1、签发空头支票或签发与其预留的签章不符的支票，骗取财物的，根据《刑法》第194条规定，对这种金融诈骗犯罪，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

2、签发空头支票或签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，根据《票据管理实施办法》第31条的规定，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

3、对屡次签发(一般一个会计年度内三次以上)的，出票人开户银行有权停止其办理支票业务

法律依据

《票据管理实施办法》

第四条票据当事人应当依法从事票据活动，行使票据权利，履行票据义务。

第五条票据当事人应当使用中国人民银行规定的统一格式的票据。

第三十一条签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。

银行空头支票如何处理

空头支票，是指出票人签发的、金额超过其付款时在付款银行处实有存款金额的支票；

发现出票人有签发空头支票行为的,出票人开户银行要及时、准确、完整地向人民银行举报。各空头支票罚款代收机构,要按照财政部和人民银行的有关规定,就地将所收罚款及时、全额缴入中央国库。按照人民银行的规定,规范空头支票处罚的操作流程,妥善保管有关资料。

处罚依据和标准《票据管理实施办法》第三十一条规定，“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000 元的罚款”。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。

空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳；逾期不缴纳的，中国人民银行及其分支机构可采取下列措施：